VAGYONTERVEZÉS
A VAGYON NEM CSAK PÉNZ, HANEM STABILITÁS IS.
A VAGYON 3 ALAPPILLÉRE
BIZTONSÁG,
hogy soha ne legyen kiszolgáltatott.
HOZAM,
hogy a pénze dolgozzon.
LIKVIDITÁS,
hogy akkor is legyen pénze amikor kell.
ÜGYFELÜNK VÉLEMÉNYE
„45 éves koromra elég komoly vagyonnal rendelkeztem már, ami köszönhető a két évtizede sikeresen működő vállalkozásomnak, és a rendszeres megtakarításnak. Egy rendezvényen találkoztam veletek, ahol szóba elegyedtünk, és hamar kiderült az üzlet a közös nevező közöttünk. Mikor meséltem a befektetéseimről nagyon értelmes és okos kérdéseket tettetek fel nekem. Először nem is értettem miért, de később kiderült, és milyen jó, hogy kiderült. Készítettetek nekem egy nagyon világos prezentációt, amiből először láttam át a teljes vagyonomat. Akkor derült ki, hogy több eszközöm feleslegesen köt le tőkét, mások indokolatlan kockázatot hordoznak, és még a hozamuk sem megfelelő. Ezekkel korábban én abszolút nem foglalkoztam.
Leültünk, és átbeszéltük a lehetőségeket. Ma már a magánvagyonom szépen ki van egyensúlyozva, köszönhető nektek, de ami még fontosabb megtanítottátok, hogy a vagyonkezelés is lehet szórakoztató elfoglaltság. élvezem, és még pénzt is keresek vele. De magamra ne hagyjatok”
AMIT KAPOTT A MEGBÍZÓNK:
- Partnerünkkel közösen összeraktuk a meglévő vagyonelemeit egy portfólióba, hogy átlátható, és külön-külön értékelhető legyen. Ingatlan, ingóság, cég, készpénz stb.
- Minden vagyonelemnek meghatároztuk a piaci értékét, a hozamát, és a kockázatát.
- Az elvégzett elemzések után egyértelműen és világosan láthatóvá vált, hogy a teljes vagyonnak milyen likviditása, kockázata, és ehhez mérten milyen összhozama van.
- Mivel a portfólió túlságosan nagy részét tette ki a vállalkozás értéke és a hozamot nem termelő ingatlanok mértéke, ezért javasoltuk a portfólió optimalizálást.
- Az optimalizálási folyamatra megvalósítási tervet készítettünk, ami 3 évre szólt.
- Végig folyamatosan monitoroztuk a portfólió alakulását, és 3 évvel később a portfólió likvidebb lett, a kockázata kismértékben csökkent, de a hozam jelentősen nőtt. Vagyis a magánvagyon elkezdett szépen pénzt termelni a tulajdonosának.
A legtöbb ember nem vagyonkezelési hibát követ el, hanem aránytévesztést. Egy pillért túlfinanszíroznak, kettőt elhanyagolnak.
Túl sok pénzt tesznek egyetlen eszközbe:
- Ingatlanba
- Vállakozásba, részvénybe
- vagy éppen készpénzbe
Miért nem elég például csak az ingatlan?
Kívülről biztonságosnak tűnhet, de valójában:
- Nem likvid – nem tud gyorsan pénzhez jutni
- Nem osztható – nem tud belőle egy részt kivonni
- Legtöbbször nem hoz valós hozamot infláció felett
Ha vagyonának több mint 50%-a egyetlen eszköztípusban van, akkor Önnek nem megtakarítása van, hanem kockázata.
Mi a vagyontervezés?
Mi nem azt mondjuk meg, hogy mibe fektessen, hanem azt, hogyan ossza el vagyonát úgy, hogy az a lehető leghatékonyabban működjön.
Közgazdászként és aktív befektetőként azt számoljuk ki Önnek, hogy vagyonának mekkora része legyen:
- Érinthetetlen biztonság
- Hozamtermelő befektetés
- Gyorsan mozgósítható likvid vagyon
A munkánk alapja a matematika.
Figyelembe vesszük
- Az Ön jövedelmét
- A kiadásait
- Az életkorát
- A kockázattűrését
- a céljait
A fő cél a nyugodt, de hatékony gazdagodás, és minőségi élet biztosítása
Ne feledje
A jól felépített vagyon
- Válságálló
- Akkor is működik amikor a világ botladozik
Mit kap tőlünk?
Egy személyre szabott vagyontérképet, ami megmutatja:
- Mennyi pénze van valóban biztonságban
- Mennyi dolgozik Önért, hogy mennyit termel
- Mennyi mozgósítható
- Hol vannak rejtett kockázatok
Mindezt közgazdasági logika alapján maximálisan Önre szabva.
Nézze meg YouTube-csatornánkon a vagyontervezéshez kapcsolódó videóinkat.
Kapcsolat
Tel: +36-30-641-6053
E-mail: office@pappandson.com
www.pappandson.com